Lừa đảo đầu tư tiền điện tử đang gia tăng trên mạng xã hội với những chiêu trò lãng mạn

Mặc dù vẫn chưa trở thành một phương thức thanh toán chính thống, nhưng các báo cáo từ cơ quan Mỹ cho thấy, tiền điện tử là một phương thức phổ biến đáng báo động đối với những kẻ lừa đảo để lấy tiền của mọi người.

Theo một phân tích mới của Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ (Federal Trade Commission- viết tắt FTC), 46.000 người Mỹ đã mất hơn 1 tỷ đô la cho các vụ lừa đảo tiền điện tử kể từ đầu năm ngoái, khi bọn tội phạm khai thác mối quan tâm ngày càng tăng của người dân trong việc kiếm tiền kỹ thuật số nhanh chóng.

Báo cáo cho thấy, các công việc lừa đảo dựa trên tiền điện tử thu hút hơn 46.000 người Mỹ từ đầu năm 2021 đến tháng 3 năm 2022, và các khoản thiệt hại từ các vụ lừa đảo tiền điện tử vào năm ngoái cao gần gấp 60 lần so với mức của năm 2018.

Theo Emma Fletcher, nhà nghiên cứu dữ liệu cấp cao của FTC, người đã viết báo cáo, những con số này có thể chỉ chiếm một phần nhỏ trong tổng số thiệt hại, vì hầu hết các vụ phạm tội lừa đảo tiền điện tử đều không được khai báo đầy đủ, kịp thời.

Báo cáo chỉ ra rằng, phương tiện truyền thông xã hội và tiền điện tử như một sự kết hợp dễ bắt lửa để gian lận. Gần một nửa số người đã báo cáo mất tiền điện tử vào một vụ lừa đảo kể từ năm 2021 cho biết, nó bắt đầu bằng một quảng cáo, bài đăng hoặc tin nhắn trên nền tảng truyền thông xã hội. Các nền tảng hàng đầu được xác định trong báo cáo này là Instagram (32%), Facebook (26%), WhatsApp (9%) và Telegram (7%).

Trong quy mô này, hình thức đầu tư hứa hẹn kiếm lợi nhuận nhanh chóng và dễ dàng chiếm phần lớn các vụ lừa đảo tiền điện tử, gây tổng thiệt hại lên tới 575 triệu đô la. Những kẻ lừa đảo thường lôi kéo nạn nhân trên phương tiện truyền thông xã hội, sau đó cho thấy các khoản đầu tư của họ tạo ra lợi nhuận giả. Những câu chuyện mà mọi người chia sẻ về những trò gian lận này mô tả một cơn bão hoàn hảo: những lời hứa hão huyền về việc kiếm tiền dễ dàng đi đôi với sự hiểu biết và kinh nghiệm về tiền điện tử hạn chế của mọi người.

Những kẻ lừa đảo đầu tư tuyên bố họ có thể nhanh chóng và dễ dàng mang lại lợi nhuận khổng lồ cho các nhà đầu tư. Nhưng những “khoản đầu tư” tiền điện tử đó sẽ đi thẳng vào ví của kẻ lừa đảo. Nhiều người báo cáo rằng, các trang web và ứng dụng đầu tư cho phép họ theo dõi sự phát triển của tiền điện tử, nhưng tất cả đều là giả mạo. Một số người báo cáo rằng, họ đã thực hiện một khoản rút tiền “thử nghiệm” nhỏ – chỉ đủ để thuyết phục họ là an toàn để sử dụng tất cả. Nhưng những lần kế tiếp, sau khi nạn nhân thực sự cố gắng rút tiền, họ được yêu cầu gửi nhiều tiền điện tử hơn cho các khoản phí (giả) và cuối cùng họ không nhận lại bất kỳ khoản tiền nào của họ cả.

Fletcher nói: “Những trò lừa đảo đầu tư đang thực sự thúc đẩy điều này, điều rất quan trọng là mọi người phải hiểu rằng, bất kỳ lời hứa nào về lợi nhuận khổng lồ, hoặc khoản đầu tư của bạn có thể được nhân lên nhanh chóng, rõ ràng là một trò lừa đảo”, Fletcher nói. “Ở đây, không có lợi tức từ một khoản đầu tư tiền điện tử nào được đảm bảo cả”.

Cái gọi là lừa đảo lãng mạn – trong đó những tên trộm đóng giả là đối tác tình yêu tiềm năng cùng sở thích sẽ gài bẫy mọi người trên các ứng dụng hẹn hò hoặc mạng xã hội, sau đó thuyết phục bạn đầu tư vào các kế hoạch tiền điện tử lừa đảo – khiến nạn nhân thiệt hại 185 triệu đô la, theo báo cáo.

Lừa đảo mạo danh doanh nghiệp và chính phủ chiếm 133 triệu đô la trong các khoản lỗ tiền điện tử được báo cáo kể từ năm 2021. Những trò gian lận này có thể bắt đầu bằng một văn bản về một giao dịch mua trái phép mạo danh Amazon, hay một cửa sổ bật lên trực tuyến đáng báo động được tạo ra để trông giống như một cảnh báo bảo mật từ Microsoft.

Trong một bước ngoặt khác, những kẻ lừa đảo mạo danh nhân viên tuần tra biên giới đã thông báo với các nạn nhân rằng, tài khoản tiền số của họ sẽ bị đóng băng như một phần của cuộc điều tra buôn bán ma túy. Những kẻ lừa đảo này nói với mọi người cách duy nhất để bảo vệ tiền của họ là chuyển nó vào tiền điện tử. Những “đại lý” này chỉ đạo họ rút tiền mặt và đưa nó vào một máy ATM tiền điện tử theo địa chỉ ảo mà họ hướng dẫn.

Ngoài ra, FTC cho thấy những người từ 20 đến 49 có nguy cơ bị thu hút bởi các nhóm lừa đảo hơn gấp ba lần so với những người lớn tuổi hơn.

Việc thiếu sự giám sát của liên bang đã giúp tiền điện tử trở thành nam châm thu hút bọn tội phạm. “Không có ngân hàng hoặc cơ quan tập trung nào khác để gắn cờ các giao dịch đáng ngờ và cố gắng ngăn chặn gian lận trước khi nó xảy ra,” báo cáo của FTC cho biết thêm.

Dưới đây là một số điều cần biết để tránh khỏi một kẻ lừa đảo tiền điện tử:

-Chỉ những kẻ lừa đảo mới đảm bảo lợi nhuận lớn bất thường. Không có khoản đầu tư tiền điện tử nào được đảm bảo kiếm tiền dễ dàng, chứ chưa nói đến khoản tiền lớn.

-Không một doanh nghiệp hoặc chính phủ hợp pháp nào sẽ gửi email, nhắn tin cho bạn trên phương tiện truyền thông xã hội để yêu cầu tiền điện tử. Và họ sẽ không bao giờ yêu cầu bạn mua hoặc thanh toán bằng tiền điện tử. Đó là một trò lừa đảo.

-Đừng bao giờ kết hợp giữa lời khuyên hẹn hò và đầu tư trực tuyến. Nếu một người mới yêu muốn chỉ cho bạn cách đầu tư vào tiền điện tử hoặc yêu cầu bạn gửi tiền điện tử cho họ, thì đó là một trò lừa đảo.

Theo Washingtonpost/FTC