Cho thuê ví điện tử coi chừng bị phạt hàng chục triệu đồng

Theo quy định tại Nghị định 88/2019/NĐ-CP sẽ có hiệu lực từ 31 tháng 12 năm 2019, các hành vi  thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử hoặc mua, bán thông tin ví điện tử có thể bị phạt cao nhất từ 40-50 triệu đồng.

Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định các hành vi vi phạm hành chính, hình thức xử phạt, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả, thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định 88/2019/NĐ-CP thay thế Nghị định 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014. 

Theo đó, quy định tại điều Điều 27 các vi phạm trong lĩnh vực trung gian thanh toán như: hành vi vi phạm quy định về công cụ để Ngân hàng Nhà nước giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ ví điện tử bị phạt tiền từ 5 – 10 triệu đồng. Các hành vi vi phạm quy định về thực hiện việc nạp tiền vào ví điện tử, rút tiền ra khỏi ví điện tử và không thực hiện trách nhiệm yêu cầu khách hàng phải có tài khoản thanh toán mở tại ngân hàng trước khi sử dụng dịch vụ ví điện tử bị phạt từ 15 – 20 triệu đồng.

Đáng chú ý, các hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử hoặc mua, bán thông tin ví điện tử từ 01 ví điện tử đến dưới 10 ví điện tử bị phạt từ 20 – 30 triệu đồng, trên 10 ví điện tử trở lên bị phạt từ 40-50 triệu đồng.

Các hành vi gian lận, giả mạo các giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trong hồ sơ đề nghị cấp giấy phép mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự; Làm giả, tẩy xóa, sửa chữa làm thay đổi nội dung ghi trong giấy phép mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự; Chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán; ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hiện hoạt động được phép theo giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cũng bị phạt từ 40-50 triệu đồng và bị xem xét đề nghị thu hồi giấy phép.  

Mức phạt cao nhất trong hoạt động trung gian thanh toán là từ 150-250 triệu đồng đối với hành vi cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không có giấy phép.

Nghị định cũng quy định hình thức xử phạt hành chính tại Điều 20 đối với các vi phạm về an toàn, lưu giữ thông tin tín dụng. Trong đó, Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi  không thực hiện quy định, quy trình bảo mật, an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng; Không lưu giữ thông tin tín dụng về khách hàng vay trong thời hạn tối thiểu 05 năm kể từ ngày tổ chức hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng tiếp nhận được.

Bên cạnh đó, Điều 52 Nghị định 88 cũng quy định về xử phạt vi phạm trong an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng. Trong đó, đáng chú ý là hành vi không phổ biến, cập nhật các quy định về an toàn thông tin của tổ chức cho tất cả cá nhân trong tổ chức tối thiểu mỗi năm một lần và hành vi không hướng dẫn khách hàng thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn, bảo mật thông tin khi sử dụng dịch vụ ngân hàng trên Internet cũng có thể bị xử phạt ở mức cao nhất là 20 – 30 triệu đồng.